华女遭电话诈骗损失141万美元 起诉银行索赔

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6月15日 17:35:52 星期一

纽约华人黄女士中了电话诈骗的招,被骗走终生积蓄141万美元。因为在汇出最后一笔钱时,银行一度将这笔转账标记为“可能的欺诈行为”,据此,黄女士认为,银行对这类诈骗有充分认识,却没有采取适当措施让毫无戒心的客户保护财产安全,银行也应承担责任。

根据起诉书,2019年8月9日前后,黄女士接到自称中国驻纽约总领馆人员的电话,说收到上海公安局的文书公告,告知黄女士目前被限制出入境。具体情况是,一名逃犯在上海国际机场被捕时,身上共有五本护照,其中一本护照上的名字与黄女士相同,此案正在调查中。

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黄女士问这个假领事她该怎么做,才能解除她的出入境限制。“领事”让黄女士找上海公安局报案,并帮她将电话转到了所谓的上海当地派出所。

黄女士在和“上海派出所”通话时,索要了该办事人员的证件号码。对方又重新拨号给她,让她上网“验证真假”。黄女士上上海公安网站查看,来电显示确实和上海公安局的电话号码相同。于是把个人信息给了假警官,提交报案记录。假警官说要花三天时间做调查。

三天后,黄女士接到假警官电话,说调查已经完成,她是身份盗窃的受害者,下一步将要求主管批准清除与该护照有关的黄女士的记录。

然后,该“警官”与其上司邱学强(音)的谈话声音放给黄女士听。邱先生声称他是特别任命的调查员,负责调查有关国际洗钱的指控。电话里他大吼大叫,说黄女士涉嫌一家国际洗钱犯罪组织,她就是他们其中一个追查的嫌疑人。他已经准备好了拘捕令,要立即逮捕黄女士并引渡到中国。

* “资金对比”骗局

黄女士听到这,被吓坏了,不知道接下来会发生什么。随后另一名“高级警官”打电话过来,说要对她实行“抓捕”,但他们允许她选择对名下资产进行调查,来延迟对她的逮捕。

所谓的资产清查,此人告诉黄女士,就是对她的银行账户进行调查,警方将把她的钱与他们从该犯罪组织获得的一系列账单相匹配,以证明她的钱实际上不是洗钱活动的一部分,证明她是无辜的。

黄女士在起诉书中说,自己以前是中国公民,她认为自己正面临被中国政府逮捕的直接危险,因此签署了该官员发送给她的协议,允许对其银行账户进行调查。

该协议还要求黄女士通过短信向“官员”报告,每天向他们汇报行踪大约五次。这名“高级警官”每天还给她打电话2至3次,检查她的状态。

此外,该协议特别警告黄女士,在调查过程中要保密,声称由于调查的敏感性,不得告诉她的朋友和家人。又说,由于涉案金额巨大,如果她告诉任何人,她将违反中国保密法,可能被判处15年徒刑。

2019年8月14日前后,对方指示黄女士清算(liquidate)自己的银行账户,要她将钱“从这些银行汇到中国银行业监督管理委员会下属的香港廉政公署”,以便清查她的资金。

* 骗子自拍视频助骗

黄女士一一照办,开始向这些“香港个人”汇款,这些账户每次收到汇款后就提款清空。此后不久,该“警官”给她回电话,向她展示他们抓捕的犯罪分子的视频,其中还有他穿着警服和公安局的画面。

黄女士的汇款记录:2019年8月19日电汇至恒生银行7万元;8月27日汇款香港汇丰银行40万元;8月29日电汇汇丰香港33万;9月10日汇款香港汇丰银行45万;最后在10月16日电汇香港汇丰银行16万元。

对方通知黄女士,将每笔转账电汇至不同的汇丰银行账号、不同的收款人,每次在汇款备忘录中备注不同内容,例如“结婚礼物”或“购买公寓”,以便“官员”区分不同的汇款。

* 汇丰发现可疑汇款

黄女士说,所有汇款已被提空,汇丰都没有任何问题或标记,唯有最后一次,香港汇丰银行将2019年10月16日的转账标记为“可能的欺诈行为”。

汇丰阻止转账16万之后,在中国的“特别调查员”告诉黄女士,这是最后一笔需要“清算”的钱,完成后她才能洗脱嫌疑,所有钱将退还给她。

但汇丰银行表示,这笔钱被卡住(hold)需要“行政决定”,否则不予放行。这时,“特别调查员”打电话给黄女士,说香港反贪局已向香港汇丰银行提交了一封正式信,称黄女士正在协助他们进行调查。

黄女士在起诉书中称:收到信件后,香港汇丰银行将这16万美元退还给了她,此时“特别调查员”要她换一家银行重新汇款。2019年11月1日,“特别调查员”通知她收到最后一笔款项。次日,黄女士再联系“官员”询问何时退款给她时,再也联系不上。

这时,黄女士才意识到自己被骗了。她一生的积蓄化为乌有。

电话诈骗猖獗。黄女士认为,她被骗,银行也要承担责任。她日前把香港上海汇丰银行、美国汇丰银行、全国银行协会(A NATIONAL BANKING ASSOCIATION)告上纽约南区联邦法庭,索赔140万元,并要求陪审团审案。


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